鲁网8月18日讯近日，农行兰山工贸开发区支行成功识别并拦截一起以“卖二手车车款”为由的异常取现业务。该案例揭示了涉诈资金通过“实物交易”名义进行取现洗钱的手法。
6月12日，客户颜某前来网点办理大额取款业务。经查询发现客户账户于前一日到账49万元，时间较短不足24小时，且根据此前交易明细显示该账户日常流水不大，客服经理遂按反诈工作要求进行资金来源核实。客户声称款项来源为卖二手车的“车款”，但当客服经理进一步询问二手车交易细节时，客户言辞含糊且无法提供任何佐证材料，比如车辆买卖合同、过户凭证、买家信息、车辆登记证书、收款凭证等。因无法合理解释资金来源，经办人员按要求拒绝办理该笔业务，客户并未提出任何异议随后离开网点。
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近年来，随着银行对快进快出、无理由转账或取现业务风控力度的加大，诈骗分子开始包装交易背景用“卖车”“卖设备”“卖货”等实物交易名目来解释大额资金往来，增加银行识别难度。上述事件呈现出典型异常特征：一是大额资金到账时间短，即要求取现，符合涉诈资金快速转移的特征；二是交易背景模糊，声称“二手车买卖”却无合同、无过户凭证、无买家信息，说明说辞不实；三是客户配合度低，面对追问无法补充说明，未坚持即离开，说明客户本人也明知理由不成立，心虚离场。（通讯员 王潇莹）
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